作，屡教不改，致使大要案件频发的单位要公开处理，以形成良好的合规氛围和经营环境。抓制度执行力重点要抓以下四方面工作：一抓强化检查。各行都要重视检查制度落实情况的重要性，不要等上级布置时来抓检查，或发生金融案件后进行检查，而是应该要做到常规性检查，把执行力作为各级管理人员的首要职责，机关职能科室要定期制订检查方案，事后的检查结果要书面报告行领导，以此作为考核职能科室工作质量的主要依据。一要提高检查频率。安全保卫、信贷、财务、计算机、员工行为检查或考评等要订出规划，规定多少时间必须检查一次。二要确保检查质量。检查之前要有检查题纲，包括内容、要求、检查人员组成、目的要求等，检查之后要有书面总结。三要突出风险点检查。全面检查是需要的，但更重要的是应找准风险点，多搞一些突击性的、专题性的、带有苗头性的、针对性的检查。二抓严格问责。重奖之下必有勇夫，而重罚之下，必将使违规者付出昂贵的代价，使之不敢违规。其内容主要有：职能科室有无按规定组织本专业制度执行情况进行检查，其方案和检查质量结果，问题的整改情况的落实情况如何；检查组人员有无做和事佬情况，有无该查而不查，有无应发现而未发现，有无发现了未作报告，未要求其进行整改等情况；支行行长本人的履职情况，有无做到以身作则；各级行长自己辖属员工的制度执行情况；职能科室负责人自己业务管辖员工的制度执行情况；各级经营班子各项业务经营指标完成情况和各项制度执行情况。通过问责，对制度执行不到位的，要提出批评。如造成损失的，则视其损失情况进行责任追究。同时，对制度执行有力的同志要及时进行表彰以弘扬正气。三抓实施倒查。实践表明各类问题大多暴露在基层，在操作人员，但往往根在各级管理层，在于管理层管理不力，制度执行力不强。所以，执行力的实施内容应加上实施严格的责任倒查制度，建立检查人员对检查事实要负事实责任，以提高检查人员的责任心和检查质量；各级行长、职能科室未加强管理、未按规定组织各类检查、未及时组织整改，而延误时机造成损失的要倒查其责任；各级审批决策者要承担决策责任，而不能说责任都是调查岗，以做到责权利的统一。 四抓定期轮岗。轮岗工作是银监会和上级行业管理部门的要求，是案件专项治理的强制性要求，是防范各类风险暴露和各种陈年老帐的有效途经，也是锻炼人才、培养复合型人员的有效途经。由于我行员工无论何种岗位，都有一定的职权，所以轮岗应该是全员的轮岗，但关键岗位的轮岗尤其必要。轮岗除了暴露问题外，也能约束有关人员违规的不良心态的产生。信贷人员的轮岗，可以是管片管户的轮岗，也可以是跨网点跨支行轮岗。可以制订一个制度，规定各级行长在一处的任职年限，凡任期届满无论工作好坏都要轮换，如工作履职好有能力的行长要轮换到更重要的岗位，工作能力一般的支行行长实行平行轮换，工作不好且制度执行不力，管理能力差，业务考核指标完成差的行长要免去职务。对于工作能力强的负责人如要其去改善经营不好的部门的经营环境，组织上要在政治和薪酬上予以特别的考虑，做到让雷锋做好事，又不能让雷锋吃亏；对于认为自己能力有限，难以胜任职责自行提出请辞的有关负责人，要给予鼓励。由于各级负责人的轮岗涉及面广，所以具体操作上要做到同该同志的任期和履职情况相结合，而不是该同志任期届满不分青红皂白一律予以轮岗，履职不力的先轮，然后形成一个制度，这些规定要执行到位，因此，提高制度执行力，认真履行岗位职责，强化内控管，就是防范案件发生，增强我行市场竞争的合力，促进我行股份制改革顺利进行。

（四）强化合规管理

一是增强合规意识。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动，是为适应股份制改革和现代商业银行公司治理的需要。目前，我行内控管理还存在诸多薄弱环节，迫切需要增强合规意识，实施合规管理，有利于确立我行风险管理核心。开展合规管理是员工增强自我保护意识和能力的需要。全面增强合规管理，以有效识别、防范和化解风险为目的，避免因不遵循法律、规则和准则而可能遭受法律制裁，监管处罚，重大财务损失风险和声誉损失风险，确保各项业务稳健发展。

二是加强合规评价。只有加强合规评价，才能及时发现各级行执行合规管理的好坏。合规评价的内容主要由组织合规、权限合规、制度合规、监督合规和安全合规五个方面组成。组织合规主要评价岗位责任制度、学习制度、报告制度、休假制度、回避制度等。权限合规主要评价执行上级权限管理规定、授权制度、各岗位权限。制度合规主要评价严格执行各项规章制度、依法合规经营、合规操作。监督合规主要评价各级领导履行检查制度、主管人员落实检查制度情况。安全合规主要评价经营安全的结果，防止各类案件的发生。

三是提升合规管理水平。1、强化规章制度的学习和执行，正确运用规章制度和合规操作。2、构建合规管理平台，把制度执行落实到操作层面，将合规风险发生的概率降到最低。3、加强对制度和操作合规性的监督和再监督，主要是对各业务主管部门及人员进行自查、检查、督促是否执行各项制度的落实，监督保障部门及人员应强化再监督管理职能。4、建立存问题的整改机制、重视违规问题的后续检查，突出抓好存在问题的整改。5、建立有效的问责制和诚信举报制度。6、建立部门合规管理协作机制，强化部门之间的协调配合与互动，确保合规管理的效率与质量。

（五）改进内控激励和考评制度

一是引入内部控制理念，实现激励与风险约束的平衡。

内部控制是对内部各职能部门及工作人员的业务活动进行风险监控、制度管理和相互制约的方法和措施。内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。我行在管理层报酬激励机制方面存在报酬结构单一，报酬与经营绩效不对称的问题。因此，建立科学的激励与约束机制的重点应该是以建立薪酬与商业银行经营绩效和个人业绩相联系的机制为原则，在逐步实现市场化的高级管理人员选聘机制和建立科学合理的管理层绩效评价体系的基础上，对高级管理人员实行与其业绩相挂钩的多维激励机制。在业绩评价与薪酬确定方面，由董事会所处薪酬委员会通过公开、公正的评价标准和程序负责安排和执行，并向股东大会作出说明。在激励方式的选择方面，除了薪酬收入和风险收入之外，还可由股东大会批准实行职业责任保险制度。在银行股份制改造和上市过程中，可探讨和推行股票期权激励制度。

二是要扩大激励供给方式，实现激励供给多样化。

激励供给方式要克服过去单一的物质激励，而是要采取产权激励、物质激励和精神激励相结合。为全体员工提供各种必要的保障。产权激励是指农行股改后以明确清晰的产权归属权

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